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婚恋诈骗的资金洗钱化:基于信任操纵的犯罪机理分析

摘要:网络婚恋诈骗已由单纯的财产骗取,演变为兼具情感剥削与洗钱工具功能的复合型犯罪形态。本文以一起典型的跨国婚恋诈骗案件为切入点,系统分析了威胁行为主体利用情感纽带将受害者转化为 "人肉洗钱通道" 的运作机理。研究表明,此类犯罪的核心在于社会工程学式的信任操纵,行为主体通过长期铺垫、循序渐进的情感投入与伪装身份的数字化加持,先建立情感依赖,再逐步诱导受害者承接来源不明的资金,并将其转移至加密货币钱包,从而实现赃款的多层转移与洗白。文章进一步剖析了受害者的心理脆弱性、金融机构风控机制面临的...

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