“未来信用卡一定会脱离塑料卡片这个介质，被手机取代。”这是十五年前，时任招商银行行长马蔚华的一句话。

十五年后，大数据、区块链、人工智能等技术深刻改变了客户行为和金融服务模式：

个人金融、账户交易、结算、资金托管等业务平台逐渐转至手机银行、信用卡APP，给金融证券行业的项目管理过程带来了不小的挑战：

• 产品与市场脱节，容易忽视市场需求，需要更快地响应速度；

• 业务逻辑复杂，业务需求多变，需要更合规的需求管理；

• 严格的监管合规要求，高安全性要求，需要更健全的管理流程；

• 海量数据处理与管理困难，需要更高质量、自动化的数据分析能力……

在此背景下，金融行业面临的普遍困境是什么？禅道又能为其提供怎样的项目管理解决方案？

备注 金融项目-5，深入了解金融项目管理，让项目提效快人一步！

一、 金融行业项目管理的“三高”特性

在提供解决方案之前，我们可以先看金融行业的项目管理有哪些特性：

1. 高合规与强监管

金融体系的产品和服务必须严格遵循《商业银行法》《金融机构合规管理办法》等系列法规。合规性审查也应贯穿产品从设计到上线的全生命周期，涉及风控、法务、合规等多方协同。

因此，项目管理的首要任务便是保障业务在合规框架内稳健运行，其次是确保客户信息和资金安全无虞。

2. 高协同与多产品线

该行业的项目通常需要产品、技术、风控、法务等多部门紧密协作，同时，信用卡系统、支付清算平台等核心产品涉及众多业务和技术模块，产品线相对复杂。

3. 高投入与长周期

金融行业中，产品业务逻辑复杂，产品研发是一项长期工程，周期往往在半年以上，甚至更长。这就要求行业机构需要进行长期的资金规划和资源调配。

即便如此，长周期项目在执行过程中仍面临着技术更新换代、需求变化等诸多不确定性。而且，高投入意味着一旦项目失败或出现偏差，机构将承受巨大的经济损失。

面对这些复杂特性，金融行业急需更先进、更灵活的项目管理方案，提高研发效能。

二、效能跃迁实战路径：禅道解决方案

为推动行业成功实现数字化和智能化转型，推进自身研发项目管理的变革，禅道提供了更具针对性、适配性的金融业解决方案。

1. 搭建各部门协作沟通桥梁

面向多部门全协同的场景，禅道完整覆盖项目管理的全生命周期，集产品管理、项目管理、DevOps、质量管理、效能管理、文档管理、组织和事务管理等功能于一体。

• 产品规划：在产品层面规划系统研发需求，制定详细的计划发布排期，从而明确团队内部的开发节奏，确保各项工作有序进行。

• 计划执行：项目经理依据计划，跟进研发流程，管理当前迭代范围与进度。通过禅道提供的燃尽图、甘特图等项目管理工具，可清晰地了解项目进展情况，及时调整计划，保障项目顺利推进。

• 研发过程跟进：技术经理利用禅道跟进开发进度，对开发任务进行验证和代码评审，确保代码质量。在完成开发后，打包版本并明确已完成的需求和修复的Bug，创建测试单提交给测试团队，实现开发与测试环节的无缝对接。

• 测试管理：测试负责人收到测试单后，在禅道中执行相关测试用例，并及时反馈版本中存在的问题。

• 交付验证：通过禅道的版本管理功能，项目经理管理交付版本，将其提交给系统负责人，系统负责人则配合组织发布上线工作，确保版本交付的准确性和及时性，保障产品按时上线。

在禅道的管理体系下，无论项目处于何种阶段，都能实现可视化、可跟踪、可追溯。

同时，通过禅道完善的API接口，可实现与金融行业内部各大系统的无缝对接。满足银行等金融机构打通并对接内部多套系统的多元需求，推动系统间的数据流通与协同运作。

客户案例：

2. 内置全流程落地实践

在管理流程中，禅道有机融合了IPD（集成产品开发）、规模化敏捷、CMMI（能力成熟度模型集成）、Scrum、Kanban、瀑布、DevOps等七大主流管理模型框架和方法，满足项目管理中不同管理场景的需求。

各大金融机构可通过禅道内置的各类管理模型，根据具体项目的特点和需求灵活选择合适的管理模式。

对于需要快速响应市场变化、以迭代和增量方式开发产品的项目，引入敏捷管理模型是其不二之选。

针对需求相对稳定、项目周期较长且对阶段性成果有明确要求的项目，可通过瀑布管理模型建立项目基线，定期检查项目基线与实际执行情况的偏差，及时发现和管控高层级问题和风险。

客户案例：

3. 一体化DevOps平台助力产研流程起飞

为提升金融行业项目管理研发效能，实现从需求到交付的端到端价值落地，禅道提供了一个高效、高性价比的DevOps平台。

通过部署禅道，即可打通从产品研发项目管理到工具支撑的全流程，实现云原生、容器、自动化、敏捷、开源应用和DevOps的紧密结合，为研发人员、项目经理和管理者提供全面的研发管理功能。

4. 自定义审批流适配更多场景需要

通过产品流程模板、项目流程模板的差异化配置，可将合规审查环节嵌入项目管理审批流程，从而规范审批流程，实现项目的合规性管理。

机构可根据自身不同级别项目适配不同审批流程：一些项目预算高、风险大，可通过严格多级审批以控制成本、降低风险；另一些项目相对简单，审批流程也可相应简化。

客户案例：

5. 研发效能智能分析助力科学决策

当下存量时代，数据即资产。

禅道BI（商业智能）大屏能够实现项目各类数据的自动化、直观汇总展示，为管理者提供更为清晰的决策依托，进一步提升项目管理的精细化水平和整体效能。

同时，通过自定义大屏简化数据整理、筛选和制图过程，实现数据处理的自动化，为项目决策提供准确的数据支持，促进数据度量和过程改进，降低人力成本。

通过这种数据驱动的管理模式，金融行业能够精准捕捉以往被忽视的数据价值，从而更深入地了解用户需求，提供有针对性的差异化金融产品及服务。

以全面且强大的项目管理解决方案，助力金融行业的数字化变革！未来，禅道项目管理软件将持续优化和创新，为企业带来更多价值，助力项目管理迈向更高水平。

备注【金融项目-5】，获取更多专业咨询服务，让项目提效快人一步！