在AI从“工具角色”迈入“岗位主力”的时代背景下,金融行业正在经历一场深层次的组织性重构。智能化不再只是效率提升的代名词,而正成为金融机构的全新增长引擎。财富管理作为最贴近用户的领域之一,尤为如此。

近日,百融云创与财通证券正式签约合作,双方将以“硅基员工”为核心,共同打造覆盖营销、运营、服务全链条的硅基生态体系,驱动财富管理业务迈入智能化新阶段。

百融云创×财通证券

重塑券业基础设施:AI不是替代,是组织能力的全面升级

对于券商行业而言,在客户结构日益多元化、需求日趋复杂化的背景下,传统的业务模式在个性化触达、运营效率等方面正遭遇一定挑战,体现在:

人效天花板明显:

人工客服服务半径有限,难以实现高频、规模化服务;

服务体验碎片化:

投顾服务“千人一面”,缺乏深度洞察与个性化推荐;

合规与质量风险高企:

人工服务的一致性难以保障,同时监管要求却日益趋严。

面对种种发展掣肘,财通证券作为一家稳健运营30余年的综合性上市券商,主动破局,以AI科技为引擎,开启“以客户为中心”的服务范式再造,全面推动经营体系智能化重构。
而作为国内领先的AI Native科技企业,百融云创将“AI为结果负责”的理念投射到财通证券的营销、运营、合规质检、投顾支持等多元领域,与其联合共建“全流程、全岗位、全场景”硅基员工生态体系,让AI承接核心业务职责,助力重构财富管理增长范式。
当券业遇上AI,一场以“硅基员工”为支点的生态共创就此发生。

首发即高光:生态共创第一站定格在财富营销

在此次战略合作中,百融云创与财通证券将“硅基生态共创”的首发阵容落地于财富营销这一核心场景。对于券商而言,财富营销是价值传递的起点,连接着触达与转化、服务与增长,是影响AUM的关键一环。而这正是百融云创长期深耕的领域之一。

依托自研BR-LLM行业大模型与VoiceAgent语音交互系统,百融云创助力财通证券构筑起覆盖“用户识别—动态话术—产品推荐—线索沉淀”的全链路智能营销能力。每一项能力背后,都有多个智能体(硅基员工)在协同发力。它们各司其职、协同作战——

硅基营销专员

核心能力图谱:全时在线服务、情绪理解、对话生成与策略动态调优

业务产能表现:触客半径扩展300%

硅基对话总结专员

核心能力图谱:自动提取客户偏好、沉淀行为标签、生成高优线索

业务产能表现:促进人工深度服务与销售闭环,大幅提高线索承接效率

由百融云创打造的硅基员工生态,不是让AI成为模拟人类的技术工具,而是使其能够自主学习销冠知识、实现金牌业务专员批量复制的智能体系,从而让硅基员工成为财富营销一线岗位不可或缺的智能主力军。
在多家金融机构已经落地的项目实战中,硅基营销战队的KPI均表现不俗,表征着百融云创在AI语音交互、自然语言理解、金融场景建模等核心技术领域十余年持续研发与工程实践的具象化成果。

● 产能覆盖率超80%
● 投产比达人工11倍
● 客户投诉率下降90%+
其中,硅基理财专员更已具备媲美Top 10人工坐席的服务能力,服务效率实现数倍增长,可谓是可靠又能干的“业务骨干”。

合作持续深化:“硅基质检专家”入驻,AI运营中台全面启动

以营销场景为发端,财通证券与百融云创的“硅基生态共创”正加速纵深化推进。近日,百融云创成功中标“财通证券2025年财富展业SOP智能质检项目”,标志着双方合作已从前端营销延展至中后台运营,更意味着百融云创打造的AI智能体系统将成为贯穿财富业务全生命周期的价值网络。

在此次合作中,百融云创将为财通证券量身定制智能质检解决方案,通过部署“硅基质检专家”等智能岗位,构建起全链路、跨渠道、闭环化的智能监管体系,助力财通证券打造更加安全、高效、敏捷的智慧运营能力,实现从服务过程监督到业务机会挖掘的全面进化:

全触点覆盖:

告别传统质检模式,统一质检标准,全面覆盖电话、企微、营销素材等服务场景,实现从“抽检”向“全量监管”的跃升;

多模态智能审核:

融合语音识别、语义解析、图文内容理解能力,适配证券服务的多元化载体;

旅程式闭环管理:

串联客户生命周期中的关键服务节点,动态识别承诺履约情况,防控服务断点;

商机智能挖掘:

将质检数据转化为客户标签与线索洞察,让每一次质检都为业务增长赋能。

硅基质检专家作为财富运营场景中的核心岗位,将成为组织效率与增长质量的双重守门人。它和营销场景的硅基专员协同作战,打通前中台之间的信息孤岛,成为覆盖客户全生命周期的智能新势力。由此,百融云创助力财通证券构建起了贯穿“客户触达—服务交付—合规质检—商机挖掘”的全链路、闭环式智能运营体系,真正实现从触达到转化、从过程到结果的价值闭环。

结语|以硅基之智,创财富之实

从营销破局到运营进阶,从前台一线走向中后台服务,由百融云创和财通证券共创的全栈AI化、全流程硅基赋能的生态体系将成为中国财富管理行业智能体应用的样本工程。

百融云创始终坚信:真正有价值的AI,要成为组织发展中可复制、可考核、可持续的核心生产力。

如今,由百融云创打造的“硅基员工”已从实验走向交付,深入业务主场。未来,百融云创将以AI为笔,继续携手财通证券及更多行业伙伴,共同擎画更加智能的新篇章。